白素貞與小青(曾寶儀 飾)為救許仙，與法海斗法，一怒之下水漫金山寺，意外將蜈蚣精的徒子徒孫淹死，蜈蚣精立誓報仇。因水漫金山，白素貞被鎮壓在雷峰塔下。小青在逃逸途中遇上鐘馗(歐陽震華 飾)，鐘馗欲收服小青，幸觀世音出現，認為小青有情有義，但過于任性，累及無辜，決定將小青困于石碑之中兩百年，以為小青自省、贖罪。百年之后，鐘馗三人巡視人間，意外發現蜈蚣精吸人精氣練功，立即出手除妖。蜈蚣精用計逃脫，鐘馗等緊追不舍。追到山巔之處，鐘馗發現一個隱現妖氣的石碑，誤以為蜈蚣精躲藏其中，豈料，降魔劍劈開石碑，現形的竟然是小青。鐘馗意外釋放了小青，一時之間不知如何處置。　　蜈蚣精化身道士玄塵藏身將軍府，將軍許治以為玄塵是武藝高強的道士，讓兒子天德拜玄塵為師，并且許諾，只要將來天德能得功名，勢必會奏請皇上封玄塵為國師。思及當年觀世音有心點化小青，鐘馗決定干脆將錯就錯，有意幫助小青得道成仙。未料，小青始終無法放下對法海的仇恨，去找法海了結百年恩怨，卻得知法海早已圓寂，小青不信，大鬧金山寺，幸被鐘馗三人制止。小青以許仙“出賣”白素貞為證，認為人間根本沒有真愛。鐘馗開導小青，冤家宜解不宜結，希望她放下仇恨，面向未來，并且認為人間充滿了真愛。小青不以為然，提出與鐘馗打賭，如果證明人間不存在真愛，鐘馗就不能再阻止她找法海報仇；否則，甘心放棄仇恨，任憑鐘馗處置。鐘馗有心渡化小青，接受賭注。　　按照鐘馗與小青達成的協議，隨便在途中找尋試驗對象。小青挑了一個砍柴人見小青起了色心，被小青嚇走。小青即以此證明人間只有色欲沒有所謂的愛情，王富曲(李立 飾)附和，被小青引為知己，鐘馗則指出不能一竿子打翻一船人，而且要經過相處才能證明人間是否有真愛。鐘馗選中正好路過，以賣畫為生的窮書生孟文軒作詰難，小青扮成落難女子，鐘馗讓柳含煙(劉紅雨 飾)和王富曲假扮盜賊強搶民女，孟文軒雖不會武功，卻仍挺身相救。危急之際，鐘馗假裝俠客出面解圍，讓孟文軒趁機帶著小青逃跑。鐘馗對極富正義感的文軒頓生好感，覺得此人的愛心必定能感化小青。小青佯稱自己父母雙亡，落難于此，如今無家可歸，文軒同情小青的遭遇，把小青帶回家中。慈祥仁愛的孟母得知小青遭遇，立即表示，只要小青不嫌棄，歡迎小青住下。小青則堅信一定能勾引到孟文軒。　　孟母擔心怠慢客人，要文軒多寫字畫。鐘馗隱身看見孟家母子熱心助人、母慈子孝，更覺欣慰，柳含煙則擔心小青會對孟家母子不利，王富曲急忙為小青辯護，認為小青本質不壞。鐘馗認同王富曲的看法，并表示他之所以會跟小青打賭，是看中她善良的一面，有信心把她引向正途。　　孟母要孟文軒多賣些字畫，多掙點錢，好買點好菜款待小青，別讓小青發現他們家窮潦倒，不好意思長住，孝順的文軒滿口答應。小青窺聽到孟家母子對話，也感覺滿心溫暖，決定要暗中回報。鐘馗三人與玄塵、許天德、管家許威狹路相逢，天德的傲慢狂妄激起王富曲的不滿，雙方起了沖突。鐘馗發現玄塵極為深沉，遂對其身份產生懷疑。玄塵也對鐘馗有所懷疑。許天德陪母親到廟里上香，碰上同城大戶千金水靈玉和婢女小紅。